Derek Tharp: uma abordagem alternativa para calcular

Dec 29, 2023

O professor e pesquisador de planejamento financeiro discute estratégias de gastos com aposentadoria, risco de sequência e construção de portfólio.

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Nosso convidado no podcast de hoje é o especialista em planejamento financeiro e de aposentadoria Derek Tharp. Derek é professor assistente de finanças na University of Southern Maine e também pesquisador-chefe do Kitces.com, onde escreve sobre uma ampla gama de assuntos financeiros e de planejamento de aposentadoria. Além disso, Derek é consultor sênior do Income Lab e presidente de uma empresa privada de gestão de patrimônio chamada Conscious Capital. Derek recebeu seu bacharelado em finanças pela Iowa State University e seu doutorado em planejamento financeiro pessoal pela Kansas State University. Ele é um planejador financeiro certificado e também um subscritor de vida licenciado.

Biografia

“A 'machadinha' da distribuição de aposentadoria: usando proteções baseadas em risco para projetar fluxos de caixa sustentáveis”, por Derek Tharp e Justin Fitzpatrick, kitces.com, 24 de novembro de 2021.

“Usando barreiras de proteção baseadas na probabilidade de sucesso para gerenciar gastos seguros com aposentadoria”, por Derek Tharp, kitces.com, 3 de março de 2021.

“Com planos de gastos com aposentadoria, as probabilidades estão a favor do investidor”, por John Rekenthaler, Morningstar.com, 13 de janeiro de 2023.

“Justin Fitzpatrick: 'Os aposentados têm um superpoder'”, podcast The Long View, Morningstar.com, 12 de julho de 2022.

“Proteções de renda de aposentadoria além das taxas de retirada”, webinar, incomelaboratory.com, 12 de janeiro de 2022.

“Por que 50% de probabilidade de sucesso é na verdade uma projeção viável de aposentadoria em Monte Carlo”, por Derek Tharp, kitces.com, 6 de janeiro de 2021.

“Christine Benz e John Rekenthaler: Revisitando o que é uma taxa segura de gastos com aposentadoria após um ano difícil”, podcast The Long View, Morningstar.com, 20 de dezembro de 2022.

“O que é o 'sorriso de gastos com aposentadoria'?” por Wade Pfau, aposentadoresearcher.com.

“A taxa de retirada segura crescente – uma versão mais dominante da regra dos 4%?” por Michael Kitces, kitces.com, 3 de junho de 2015.

“Reformulando os resultados de Monte Carlo para aumentar a confiança nos gastos dinâmicos com aposentadoria”, por Derek Tharp, kitces.com, 29 de junho de 2022.

“Simplificando a visualização do planejamento da renda de aposentadoria usando a 'curva de risco de gastos'”, por Derek Tharp e Justin Fitzpatrick, kitces.com, 13 de abril de 2022.

“O impacto da diminuição dos gastos com aposentadoria nas taxas de retirada segura”, por Derek Tharp, kitces.com, 22 de fevereiro de 2017.

“O extraordinário potencial positivo da sequência de risco de retorno na aposentadoria”, por Michael Kitces, kitces.com, 20 de fevereiro de 2019.

“Michael Kitces: A personalização do portfólio compensa?” Podcast Long View, Morningstar.com, 23 de agosto de 2022.

“Coleta de prejuízos fiscais + Metodologia”, por Boris Khentov, Betterment.com, 7 de setembro de 2021.

“Práticas recomendadas para coleta de prejuízos fiscais (e como dimensioná-las em uma base de clientes)”, por Ben Henry-Moreland, kitces.com, 7 de setembro de 2022.

“Quantificando o valor da coleta de prejuízos fiscais”, por Derek Tharp, pensionprof.com, 10 de janeiro de 2023.

“The Tricky Ethics of Socially Responsible Investing”, por Derek Tharp, wsj.com, 4 de setembro de 2017.

“O valor da tecnologia Robo-Advisor: um estudo de caso prático de coleta de perdas fiscais”, por Derek Tharp, pensionprof.com, 9 de janeiro de 2023.

“Por que os investidores DIY ainda devem usar um Robo-Advisor”, por Derek Tharp, pensionprof.com, 7 de dezembro de 2022.

Christine Benz: Olá e bem-vindo ao The Long View. Sou Christine Benz, diretora de finanças pessoais e planejamento de aposentadoria da Morningstar.

Jeff Ptak: E eu sou Jeff Ptak, diretor de classificação da Morningstar Research Services.

Benz: Nosso convidado no podcast de hoje é o especialista em planejamento financeiro e de aposentadoria Derek Tharp. Derek é professor assistente de finanças na University of Southern Maine e também pesquisador-chefe do Kitces.com, onde escreve sobre uma ampla gama de assuntos financeiros e de planejamento de aposentadoria. Além disso, Derek é consultor sênior do Income Lab e presidente de uma empresa privada de gestão de patrimônio chamada Conscious Capital. Derek recebeu seu bacharelado em finanças pela Iowa State University e seu doutorado em planejamento financeiro pessoal pela Kansas State University. Ele é um planejador financeiro certificado e também um subscritor de vida licenciado.